Reconciliation
Abweichungen klassifizieren und in Minuten klären.
SQACE vergleicht Datensätze über mehrere Systeme, klassifiziert Abweichungs-Muster über eine versionierte Regel-Bibliothek und führt vom KPI bis auf den einzelnen Datensatz. Jeder Lauf hinterlässt einen vollständigen Audit-Trail.
30 Minuten, an Ihrem eigenen Use Case.
Das Problem
Abweichungen ohne Ursache sind Reporting-Risiko.
Klassische Reconciliations zeigen, dass eine Differenz besteht. Die Ursache muss anschließend manuell rekonstruiert werden. Das dauert, und bekannte Abweichungs-Muster werden immer wieder von Hand klassifiziert.
Bei Aufsichtsanlässen fehlt dann eine konsistente Dokumentation der wiederkehrenden Fälle. In Banken trifft das Treasury, Risiko und Meldewesen; in Versicherungen Bestandsführung, Schaden und Aktuariat; im KRITIS-Umfeld die Abstimmung zwischen Steuerungs- und Prozess-Datenebene.
Die SQACE-Lösung
Klassifizierte Abweichungen mit Drill-Down.
SQACE vergleicht Datensätze aus zwei oder mehr Systemen entlang einer definierten Schlüsselung. Abweichungen werden gegen ein klassifizierendes Regelwerk geprüft. Wiederkehrende Muster wie Buchungs-Schnittpunkte, Rundungsregeln, Stichtags-Differenzen oder bekannte Übernahmefehler markiert und gruppiert SQACE automatisch.
Neue Muster klassifiziert der Fachbereich einmal und nimmt sie in die Regel-Bibliothek auf. Die Bibliothek wächst nutzergetrieben und versioniert, sodass der Klärungsaufwand mit jeder Reconciliation sinkt. Der Drill-Down führt vom aggregierten KPI bis auf den verursachenden Einzeldatensatz, in derselben Plattform.
Einsatz-Szenarien
Wo Teams Reconciliation mit SQACE einsetzen.
System-übergreifende Konsistenz nachweisen
Bestände in Front-Office, Risiko-System und Buchhaltung werden tagesaktuell abgeglichen, inklusive Buchungs-Schnittpunkten.
KPIs, Salden und Aggregate abstimmen
Reporting-Layer in DWH und Bereichs-Systemen werden auf KPI-Ebene und auf Bewegungsebene verifiziert.
Abweichungen automatisch klassifizieren
Routine-Fälle werden ohne menschlichen Eingriff erklärt. Echte Auffälligkeiten bleiben übrig und werden priorisiert geklärt.
Konkret
- Minuten statt Stunden für die Ursachen-Analyse.
- Wiederverwendung der Klassifikationen über Tage und Quartale.
- Audit-Trail entsteht im selben Vorgang, nicht nachgelagert.
Vorteile auf einen Blick
| Aspekt | SQACE-Reconciliation | Manuelle Reconciliation |
|---|---|---|
| Klärung pro Abweichung | Minuten | Stunden |
| Klassifikation | Versionierte Regel-Bibliothek | Im Kopf der Erfahrenen |
| Drill-Down | In einem Lauf | Über mehrere Tools |
| Audit-Spur | Direkt im Lauf | Nachträglich erstellt |
Compliance
Compliance-Nachweise als Nebenprodukt.
Reconciliation-Anforderungen leben in BCBS 239 (Prinzipien 6 und 7), MaRisk AT 4.3.4, Solvency-II-QRTs, IFRS-Reporting und in den DORA-Anforderungen an IKT-Integrität. SQACE-Berichte sind direkt für Aufsichts-Reviews verwertbar und führen Schlüsselung, Regelwerk-Version und klassifizierte Treffer mit.
Wie SQACE Datenzugriffe absichert, beschreibt Sicherheit & Architektur.
FAQ
Häufige Fragen
Lassen sich bestehende Reconciliation-Logiken übernehmen?
Ja. SQL-Logiken, Excel-Regeln oder Schnittstellen-Skripte werden Schritt für Schritt in regelbasierte Klassifikationen überführt.
Welche Frequenz ist üblich?
Tagesläufe sind Standard. Bei Bedarf laufen Reconciliations auch intraday oder ad hoc, etwa für Quartalsabschlüsse und Meldewesen-Stichtage.
Wie viele Quellen lassen sich vergleichen?
Zwei oder mehr. In manchen Setups werden vier bis sechs Quellen gleichzeitig abgestimmt.
Was unterscheidet SQACE von klassischen Reconciliation-Plattformen?
Klassische Tools bringen Datensätze zusammen und zeigen Differenzen. SQACE klassifiziert die Differenzen fachlich über eine versionierte Regel-Bibliothek und liefert einen Audit-Trail je Lauf.
Wie wird mit Stichtags-Differenzen umgegangen?
Stichtags- und Buchungs-Versatz wird als eigene Klasse modelliert. Treffer dieser Klasse sind selbsterklärend, ohne dass jeder Datensatz manuell geprüft wird.
Lässt sich Reconciliation in Scheduler-Setups einbinden?
Ja. Die Anbindung an Control-M, Airflow, Azure Data Factory oder eigene Scheduler erfolgt über die REST-API.